أعلن البنك المركزي الإماراتي عن فرض عقوبات مالية على فرعين لبنكين أجنبيين يعملان في الدولة؛ وذلك بعد رصد مخالفات تتعلق بعدم الالتزام بإجراءات مواجهة جرائم غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
المركزي الإماراتي .. قيمة الغرامة
وقال المركزي الإماراتي إن قيمة الغرامة المفروضة على الفرع الأول بلغت 10.6 مليون درهم، فيما تم تغريم الفرع الثاني بمبلغ 7.5 مليون درهم.
وأوضح المصرف أن هذه العقوبات تأتي استناداً إلى المادة 14 من المرسوم بقانون اتحادي رقم 20 لسنة 2018 بشأن مواجهة جرائم غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة؛ وذلك في ضوء نتائج عمليات التفتيش التي أجراها المصرف على فرعي البنكين.
المركزي الإماراتي .. عمليات التفتيش
وكشفت عمليات التفتيش عن وجود إخفاقات ومخالفات تتعلق بعدم الامتثال للإطار التنظيمي الخاص بمواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إلى جانب عدم الالتزام بالتشريعات ذات الصلة المعمول بها في الدولة.
ويؤكد المركزي الإماراتي التزامه بدوره الرقابي والتنظيمي لضمان التزام البنوك والمؤسسات المالية العاملة في الدولة بالقوانين والأنظمة السارية؛ بما في ذلك المعايير المعتمدة لمكافحة الجرائم المالية؛ وذلك في إطار الجهود المستمرة لحماية نزاهة وشفافية النظام المالي في دولة الإمارات.
يُعد المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) المؤسسة الحكومية المسؤولة عن إدارة العملة والسياسة النقدية والرقابة المصرفية والتأمين في الدولة.
تاريخ التأسيس:
- تأسس المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة في عام 1980 بموجب القانون الاتحادي رقم (10) لسنة 1980، ليحل محل “مجلس النقد” الذي تأسس في عام 1973.
- بدأ مجلس النقد بإصدار الدرهم الإماراتي في عام 1973، وهو العملة الوطنية التي حلت محل الدينار البحريني وريال قطر ودبي.
الرؤية والرسالة والأهداف:
- الرؤية: أن يكون من بين أفضل البنوك المركزية عالمياً في تعزيز الاستقرار النقدي والمالي ودعم تنافسية دولة الإمارات العربية المتحدة.
- الرسالة: تعزيز الإدارة النقدية والاستقرار المالي وحماية المستهلكين من خلال الإشراف الفعال على المؤسسات المالية المرخصة، والإدارة الحصيفة للاحتياطيات، والبنية التحتية المالية القوية، واعتماد التقنيات الرقمية.
- الأهداف الرئيسية:
- الحفاظ على استقرار العملة الوطنية.
- المساهمة في تعزيز وحماية استقرار النظام المالي في الدولة.
- ضمان إدارة رشيدة لاحتياطيات المصرف المركزي الأجنبية.
- تنظيم الأنشطة المالية المرخصة ووضع الأسس الخاصة بممارستها.
- وضع الأنظمة والمعايير المناسبة لحماية عملاء المنشآت المالية المرخصة.
- مراقبة الوضع الائتماني في الدولة للمساهمة في تحقيق نمو متوازن للاقتصاد الوطني.
- إدارة الاحتياطيات الأجنبية للحفاظ على أصول كافية من العملات الأجنبية لتغطية القاعدة النقدية.
- تنظيم وتطوير والإشراف على قطاع التأمين والأعمال المرتبطة به.
المهام والمسؤوليات:
يضطلع المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة بمهام ومسؤوليات رئيسية لضمان استقرار وفعالية النظام المالي في الدولة، وتشمل:
- السياسة النقدية: وضع وتنفيذ السياسة النقدية للدولة، وإدارة إصدار العملة.
- الرقابة والإشراف: الإشراف والرقابة على المؤسسات المالية المرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك البنوك التقليدية والإسلامية، شركات التمويل، شركات الصرافة، ومقدمي خدمات الدفع.
- الاستقرار المالي: الحفاظ على الاستقرار المالي وتعزيزه من خلال مراقبة المخاطر ونقاط الضعف التي تواجه النظام المالي.
- إدارة الاحتياطي: إدارة الاحتياطيات الرسمية للدولة من العملات الأجنبية.
- مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT): يمتلك المصرف المركزي دائرة مخصصة لمعالجة جميع المسائل المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
- أنظمة الدفع والتسوية: تنظيم وتطوير والإشراف على أنظمة البنية التحتية المالية، بما في ذلك أنظمة الدفع الإلكترونية والعملات الرقمية.
إقرأ أيضا: البورصة المصرية تفحص قيد أسهم زيادة رأسمال البنك التجاري الدولي – مصر إلى 30.7 مليار جنيه